www.zefe.org

Wykonanie analizy finansowej do projektu finansowanego z funduszy unijnych to kluczowy etap oceny jego wykonalności i efektywności.

Analiza finansowa jest zazwyczaj obowiązkowym elementem wniosku o dofinansowanie z funduszy unijnych. Powinna być sporządzona zgodnie z wytycznymi Programu Operacyjnego, z którego beneficjent chce uzyskać dofinansowanie.

Analiza finansowa projektu jest niezbędnym elementem każdego projektu, który ubiega się o dofinansowanie z funduszy unijnych. Jej celem jest ocena opłacalności projektu oraz jego wpływu na sytuację finansową beneficjenta.

Cel wykonania analizy finansowej projektu

Analiza ta pozwala na:

• Określenie opłacalności projektu: Obejmuje to ocenę kosztów i przychodów projektu, a także jego rentowności i stopy zwrotu z inwestycji.
• Ocenę ryzyka projektu: Identyfikuje potencjalne zagrożenia dla projektu i określa ich wpływ na jego wykonalność finansową.
• Porównanie różnych wariantów realizacji projektu: Pozwala wybrać wariant, który jest najbardziej opłacalny i efektywny.
• Uzasadnienie potrzeby dofinansowania: Dostarcza informacji o tym, dlaczego projekt wymaga dofinansowania z funduszy unijnych i jakie korzyści przyniesie on dla beneficjenta i społeczności.
• Sporządzenie modelu finansowego oraz opisów do analizy finansowej niezbędnych do wypełnienia wniosku o dofinansowanie w CST2021.

Kształt analizy finansowej

Analiza finansowa powinna zawierać:

• Opis projektu: Należy przedstawić cele projektu, jego zakres, harmonogram realizacji oraz planowane koszty.
• Źródła finansowania projektu: Należy określić kwotę dofinansowania z UE, a także inne źródła finansowania projektu, takie jak środki własne beneficjenta, kredyty bankowe itp.
• Koszty projektu: Należy szczegółowo określić wszystkie koszty związane z realizacją projektu, podzielone na koszty inwestycyjne i koszty bieżące.
• Przychody projektu: Należy określić prognozowane przychody z projektu, takie jak sprzedaż produktów lub usług, oszczędności kosztów itp.
• Analizę wskaźników finansowych: Należy obliczyć i zinterpretować kluczowe wskaźniki finansowe projektu, takie jak NPV, IRR, ROI i payback period.
• Analizę ryzyka: Należy zidentyfikować potencjalne ryzyka związane z realizacją projektu i przedstawić plany ich minimalizacji.
• Wnioski: Należy przedstawić wnioski z przeprowadzonej analizy finansowej, w tym ocenę opłacalności projektu i jego wpływu na sytuację finansową beneficjenta.

Przydatne narzędzia do wykonania analizy finansowej:

• Arkusze kalkulacyjne: Arkusze kalkulacyjne, takie jak Excel, są powszechnie używane do tworzenia modeli finansowych projektów.
• Oprogramowanie do analizy finansowej: Istnieje wiele specjalistycznych programów do analizy finansowej projektów, które mogą ułatwić przeprowadzenie analizy.
• Doradztwo: W razie potrzeby można skorzystać z pomocy doradców finansowych, którzy specjalizują się w projektach finansowanych z funduszy unijnych.

Przykładowe strony internetowe z informacjami na temat analizy finansowej projektów unijnych:

• Fundusze Europejskie: https://www.funduszeeuropejskie.gov.pl/
• Ministerstwo Funduszy i Polityki Regionalnej: https://www.gov.pl/web/fundusze-regiony
• Agencja Rozwoju Regionalnego: https://www.region.zgora.pl/

Dodatkowe wskazówki:

• Należy stosować jasny i zrozumiały język, aby analiza finansowa była łatwa do zrozumienia dla osób nieposiadających wiedzy z zakresu finansów.
• Należy dołączyć do analizy finansowej wszystkie niezbędne załączniki, takie jak kosztorysy, prognozy sprzedaży itp.
• Należy regularnie aktualizować analizę finansową w miarę postępu realizacji projektu.

Pamiętaj, że powyższe informacje są tylko ogólnym zarysowaniem tematu. Szczegółowe wymagania dotyczące analizy finansowej projektu mogą się różnić w zależności od programu, z którego ubiega się o dofinansowanie.

Kalkulatory do pobrania

• Analiza finasowa do planu inwestycji, XLS
• Analiza finasowa do studium wykonalności, XLS

Poradniki do pobrania

• Analiza finansowa projektów inwestycyjnych
• Wykonanie analizy kosztów i korzyści dużych projektów
• Analizy ekonomiczna przedsiębiorstwa
• Blue Book - analiza kosztów i korzyści projektów drogowych
• Analiza kosztów i korzyści - przewodnik AKK dla projektów drogowych finansowanych z funduszy europejskich

Kolejne kroki do przygotowania analizy finansowej

• Spójrz na wytyczne oraz wzorocowe i przykładowe studia wykonalności
• Przejrzyj listę przygotowanych analiz finansowych i studiów wykonalności
• Sprawdź referencje ZEFE.ORG
• Zapytaj nas o przygotowanie analizy finansowej dla Twojego projektu